Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben Skycrown Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2019-000 der Curaçao eGaming (Antillephone N.V.). Geldwäscheprävention und eine vollständige Identitätsprüfung sind deshalb keine Formalität, sondern die Grundlage jedes Spielerkontos. Hier erklären wir, was wir von Ihnen erwarten und was Sie von uns erwarten können.

Unsere AML Richtlinie

Commitment nach Lizenzrecht

Als lizenzierter Glücksspielbetreiber unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao. Wir führen ein Risikomanagement ein, das geldwäscherelevante Transaktionen erkennt, meldet und dokumentiert. Dafür beschäftigen wir geschultes Compliance-Personal, das jeden Verdachtsfall nach den gesetzlichen Vorgaben der Lizenzbehörde bearbeitet.

Geldwäsche umfasst das Einschleusen illegally erlangter Gelder in den Finanzkreislauf. Bei uns kann das unter anderem der Versuch sein, Einzahlungen aus unbekannter Quelle zu tätigen und sie ohne echtes Spielverhalten sofort wieder abzuheben. Solche Muster blockieren wir.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung (KYC) erfolgt bei uns zu drei Zeitpunkten: bei der Registrierung (Angaben zu Name, Geburtsdatum und Adresse), vor der ersten Auszahlung (vollständige Dokumentenprüfung) und zusätzlich bei Überschreitung bestimmter Einzahlungs- oder Auszahlungsschwellen. Spätestens vor der ersten Auszahlung müssen Identität, Adresse und Zahlungsmethode vollständig bestätigt sein.

Wir akzeptieren folgende Dokumente:

• Ausweisdokument: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, gültig, gut lesbar)
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder offizielle Behördenpost, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der Kreditkarte (nur die letzten 4 Ziffern sichtbar) oder Screenshot des E-Wallet- bzw. Krypto-Wallet-Kontos mit sichtbarem Namen

So läuft die Prüfung ab

Von der Einreichung bis zur Freigabe

Alle Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit eingeschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können die Dateien einsehen. Daten, die wir nicht für die Prüfung benötigen (z. B. Kontostände auf Bankauszügen), schwärzen Sie vor dem Upload bitte selbst.

• Schritt 1: Dokumente über den gesicherten Upload im Kundenbereich einreichen
• Schritt 2: Automatische Qualitäts- und Vollständigkeitsprüfung
• Schritt 3: Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
• Schritt 4: Bestätigung oder Rückfrage per E-Mail, in der Regel innerhalb von 24 Stunden

Herkunft der Mittel nachweisen

Wann Source of Funds fällig wird

Bei hohen Einzahlungen, ungewöhnlichen Transaktionsmustern oder auffälligen Wettschwankungen können wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds) verlangen. Konkret wird das ab kumulierten Einzahlungen von 10.000 EUR oder mehr innerhalb von 30 Tagen relevant, sowie immer dann, wenn unser Monitoring eine Diskrepanz zwischen angegebenem Einkommen und Spielverhalten feststellt.

Als Nachweise akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermietung, Immobilienverkäufen, Erbschaften oder Gewinnen bei anderen lizenzierten Anbietern. Die Unterlagen behandeln wir streng vertraulich und ausschließlich zur AML-Prüfung.

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen im Blick

Für Transaktionen in Kryptowährungen (BTC, ETH, USDT, LTC, BCH, DOGE) prüfen wir zusätzlich die Wallet-Adressen über Blockchain-Analysen. Bei Hinweisen auf Mixing-Dienste oder sanktionierte Adressen halten wir die Auszahlung an und melden den Vorgang an die zuständige Behörde.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Konsequenzen und Ihre Rechte

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit oder widersprechen die Unterlagen Ihren Kontoangaben, sperren wir Auszahlungen und können das Konto vorübergehend einfrieren. Einzahlungen bleiben unter Umständen möglich, eine Auszahlung erfolgt erst nach vollständiger Verifizierung. Bei begründetem Geldwäscheverdacht sind wir gesetzlich verpflichtet, das Konto zu schließen und den Fall der Lizenzbehörde zu melden; in diesem Fall dürfen wir Ihnen den Grund der Meldung nicht mitteilen.

Falsche oder gefälschte Dokumente führen zur sofortigen Kontoschließung und Einbehalt ausstehender Guthaben bis zur Klärung. Sie haben jederzeit das Recht, unsere Entscheidung vom Compliance-Team erneut prüfen zu lassen: Schreiben Sie an [email protected], unser Team ist rund um die Uhr erreichbar.

Dauer der Datenspeicherung

Fristen und Löschung

Wir bewahren Verifizierungsdokumente und Transaktionsdaten mindestens 5 Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist ergibt sich aus den AML-Vorgaben unserer Lizenzjurisdiktion und ermöglicht Nachweise gegenüber der Regulierungsbehörde. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Unterlagen vollständig und unwiderruflich, sofern keine gesetzlichen Aufbewahrungspflichten dem entgegenstehen.

Sie können jederzeit eine Bestätigung der von uns gespeicherten Daten anfordern. Anfragen zur Datenlöschung oder -berichtigung richten Sie an [email protected].

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung. Bei der Registrierung genügen die korrekten persönlichen Angaben, die wir mit Ihren Dokumenten abgleichen.

Wie lange dauert die Verifizierung?

In der Regel 24 Stunden nach Einreichung der vollständigen Unterlagen. Bei Rückfragen oder komplexen Fällen, etwa einem Source-of-Funds-Nachweis, kann die Prüfung bis zu 3 Werktage dauern.

Warum zahlt das Casino auf dieselbe Methode aus?

Die Same-Method-Regel verhindert, dass Gelder über eine andere Methode abfließen als sie eingezahlt wurden. Das ist ein Kernbestandteil der AML-Vorgaben unserer Lizenz aus Curaçao.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt mit eingeschränktem Zugriff mindestens 5 Jahre nach Kontoschließung und löschen sie danach vollständig, sofern keine gesetzlichen Pflichten bestehen bleiben.

Kann ich mit Kryptowährungen die Verifizierung umgehen?

Nein. Auch bei Einzahlungen in BTC, ETH, USDT oder LTC gilt die vollständige KYC-Pflicht vor der ersten Auszahlung. Zusätzlich prüfen wir Wallet-Adressen über Blockchain-Analysen.